發布會現場。人行南京分行供圖

4月22日上午，中國人民銀行南京分行聯合江蘇省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳共同召開“江蘇省預防打擊洗錢犯罪新聞發布會”，通報江蘇預防打擊洗錢犯罪情況。2020全省以《刑法》第191條洗錢罪宣判案件15起，18人被判處7個月到3年6個月有期徒刑（包括緩刑）。

隨著社會經濟的快速發展，洗錢活動與各類犯罪相互交織滲透，洗錢手法不斷翻新，涉案金額持續攀升，給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重危害。從江蘇去年宣判的15起洗錢犯罪案例來看，金融詐騙犯罪最多，共有9起，分別是集資詐騙罪6起、信用卡詐騙罪2起、貸款詐騙罪1起。其次為破壞金融管理秩序犯罪，共3起，分別是非法吸收公眾存款罪2起、違法發放貸款罪1起。另外還有貪污賄賂犯罪2起、毒品犯罪1起。在江蘇偵辦的1起案件中，首次出現了利用信用卡購買加密數字貨幣洗錢的新型犯罪手法。

目前江蘇共有金融機構近2400家，涉及銀行、證券、保險、支付等行業，數量龐大。中國人民銀行南京分行黨委委員、副行長賈拓介紹，人民銀行南京分行積極引導金融機構立足頂層設計，對身份存疑或風險較高的79萬客戶拒絕準入，對52.4萬客戶采取強化盡職調查后限制業務辦理權限，充分發揮了洗錢風險防范的第一道防線作用。

預防打擊洗錢犯罪需要合力。2020年，人民銀行南京分行先后與江蘇省公安廳、省人民檢察院、省國家安全廳簽訂協議，嚴把履職過程中各個環節。過去一年中，人民銀行南京分行共協助司法機關開展調查34次、國際協查2次，協助破案72起，涉及地下錢莊、毒品、走私、非法集資、涉黑涉惡、稅務犯罪、網絡賭博、恐怖融資等犯罪類型，初步形成了預防、監測、偵查、打擊的工作閉環。

《刑法修正案（十一）》已于今年3月1日生效實施，其中對洗錢罪的有關規定進行了調整，特別是取消了原來規定判處罰金在“洗錢數額5%以上20%以下”的比例限制。江蘇省高級人民法院審委會委員闞少敏介紹，以《刑法修正案（十一）》出臺生效為契機，近期省法院將與人民銀行南京分行等相關部門就聯合打擊洗錢犯罪進行研究，擬出臺指導意見進一步強化打擊洗錢犯罪合力。江蘇省人民檢察院第四檢察部主任孫勇表示，今后將發揮檢察機關捕訴一體的辦案優勢，強化“一案雙查”，重點關注刑法修正案（十一）新增的“自洗錢”等新類型案件辦理。

去年以來，在偵辦的案件中，涉及電商平臺、通信網絡等多個新型領域。省公安廳經偵總隊總隊長趙健介紹，2020年以來，省公安廳經偵總隊共與人民銀行反洗錢處舉行了情報會商8次，聯合研判地下錢莊和洗錢犯罪可疑線索98起，經涉案地公安機關核查，從中破獲重大案件22起。他呼吁廣大群眾不要隨意泄露個人信息和銀行賬戶，要維護好自己的財產安全和個人征信記錄，避免造成相關損失。

數據顯示，去年全省公安機關共查處地下錢莊犯罪案件56起，洗錢犯罪案件27起，較2019年分別上升了119%和125%。檢察機關以洗錢罪提起公訴的案件件數和人數較2019年同比分別上升400%和475%。其中，南京市檢察院辦理的張某洗錢案，入選高檢院和人民銀行聯合發布的典型案例。

賈拓表示，2021年將進一步強化反洗錢監管，引導金融機構完善業務部門、反洗錢部門和內審稽核部門三道防線作用，夯實預防打擊洗錢犯罪多方工作機制，積極探索“一案雙查、同步移送”，加大與公檢法部門的案情聯合會商和重大案件線索督辦力度，并向社會公眾宣傳洗錢的危害性，提高社會公眾自覺抵御洗錢犯罪的意識，從根源上壓縮不法分子轉移資金、清洗資金的操作空間。(百合)